高配当銘柄

三菱UFJの株価が「安い理由(なぜ安いか)」と「今後の株価はどうなるか」を解説!

三菱UFJ

悩む人
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三菱UFJの株価が「安い理由(なぜ安いか)」と「今後どうなるか」をそれぞれ知りたい。

・できれば、三菱UFJの業績・今後の見通し(予想)・配当実績・株主優待・株価推移・買い時なども知りたい。

この記事では、こんな要望にお答えします。

・三菱UFJの株価が「安い理由(なぜ安いか)」と「今後どうなるか」

・三菱UFJの「業績・今後の見通し(予想)・配当実績・株主優待・株価推移・買い時」など

三菱UFJフィナンシャルグループは、三菱UFJ銀行・三菱UFJ信託銀行が中核の国内最大の金融グループです。
三菱UFJ HP

年間の純利益は1兆円を超えており、海外の売上比率が約50%を占めているグローバル企業です。

また、米国のモルガンスタンレー証券と業務提携しており、筆頭株主であるため、米国でのビジネス展開に強みがあるのも特徴です。

株式投資の観点では、配当利回りが高く(3.0~4.5%ほど)高配当銘柄として人気があります。

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三菱UFJの株価が「安い理由(なぜ安いか)」は?

株価チャート

三菱UFJの株価が「安い理由」は、主に3つほど考えられます。

三菱UFJの株価が「安い理由」

① マイナス金利政策

② ネットバンク・フィンテック等の台頭

③ 発行株式数が多い

① マイナス金利政策

2016年1月から導入された「マイナス金利政策」の導入により、「本業の貸出金利息の収益」や「日本国債等の運用益」が大きく減少しました。

マイナス金利政策が始まってから、日本国債の利回りはほぼ0%まで下がってしまいました。

ちなみに、三菱UFJが保有している有価証券のうち、日本国債は40%ほどを占めています。

国債の利回りの低下等の影響があり、三菱UFJは2016年度から純利益が増加しない期間がありました

良くも悪くも、銀行の株価は金利の利回りと相関があります。(金利が下がると株価も下がる)




② ネットバンク・フィンテック等の台頭

デジタル

ネットバンク・フィンテック等の台頭も銀行業に大きな影響を与えています。

ネットバンクの台頭

スマートフォンとパソコン

実店舗を持たず、手数料が安いネットバンクが台頭してきたことで、年々銀行の店舗を利用する人は減少しています。

その影響もあり、三菱UFJは「支店の窓口をなくす」「支店を統廃合する」などの対応をコスト削減の観点も踏まえ、年々進めています。

フィンテックの台頭

デジタル

キャッシュレス決済サービスや仮想通貨のベースとなっているブロックチェーン(分散型台帳)技術の台頭により、銀行を介さずとも資金の決済や送金が可能となってきています。

そのため、銀行業が衰退産業であると考えている投資家も多く、株価が安い要因となっています。




③ 発行済の株式数が多い

株価

三菱UFJは、約130億株を発行しており、日本で第2位の発行数です。(第1位はトヨタ)

株式の発行数を多いと、1株あたりの価値(株価)が下がり、個人投資家が買いやすくなり、企業は多くの資金を調達できるというメリットがあります。(業績が良い前提)

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三菱UFJの「業績」と「今後のどうなるか(見通し・予想)」は?

三菱UFJの「業績」と「今後の見通し(予想)」を解説します。

三菱UFJの「2022年度」の業績は?

決算書

2022年度の上期決算は、業務純益が「8,952億円」で前年同期を大幅に上回る(+2,577億円)好業績です。

三菱UFJの業績・株価が「今後どうなるか(見通し・予想)」は?

金利に左右される側面はあるものの、コスト削減利益率の追求を徹底した経営2021年度以降大きく純利益を伸ばしています

また、日本よりも資金需要の大きい海外での売上比率も約50%を占めているため、今後の成長・株価の上昇が期待できると考えています。

そのため、筆者は、三菱UFJの株を1株ずつ購入してコツコツ積み立てています。

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三菱UFJの「配当実績」は?

三菱UFJは、2022年度で15期連続の非減配(増配か維持)となる予定です。(2022年度は1株あたり32円への増配を予定)

配当利回りは3.0~4.5ほどで推移しており、高配当銘柄として株式投資の対象として人気があります。

高配当かつ実質的な累進配当(増配か維持)のため、長期保有に適した銘柄と言えます。

三菱UFJの「株主優待」は?

株主優待

三菱UFJは「株主優待」を実施していません
株主情報|三菱UFJ HP

14期連続で減配していない(増配か維持)ことからもわかるよう、配当金で株主に還元する企業なので、株主優待がなくても納得です。

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三菱UFJの「株価の推移」と「買い時」は?

三菱UFの株価Jは、リーマンショック・マイナス金利政策・コロナショックなどで大きく下げる場面もありましたが、底堅く推移しており、2023年には日本国債の利回り上昇を受けて株価を大きく上昇しています。

ただ、株価が上昇はしたもののPERは「9.84%」でいまだに割安な水準です。(2023年1月時点)
※PER(株価収益率)は15%や10%以下が割安と言われています。
※数値は「IR BANK」参照

筆者の考えでは、国債利回りの上昇三菱UFJの徹底したコスト削減などにより、今後も株価を伸ばしていくと考えています。

そのため、1株投資でコツコツ積み立てていくのがいいかなと思います。

もし、できるだけ低い株価で購入するなら、900円を割ったときが1つのタイミングかなと。

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三菱UFJの株価が「安い理由(なぜ安いか)」と「今後の株価はどうなるか」を解説!:まとめ

銀行
三菱UFJの株価が「安い理由」

① マイナス金利政策

② ネットバンク・フィンテック等の台頭

③ 発行株式数が多い

金利に左右される側面はあるものの、コスト削減や利益率の追求を徹底した経営2021年度以降大きく純利益を伸ばしています

また、日本よりも資金需要の大きい海外での売上比率も約50%を占めているおり、今後の成長・株価の上昇・配当金の上昇が期待できると考えています。

そのため、筆者は、三菱UFJの株をコツコツ積み立てて、長期視点で保有したいと考えています。

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この記事が何か1つでも参考になっていたら幸いです。

貴重なお時間をかけて読んでいただき、ありがとうございました。

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